Верификация личности, или Know Your Customer (KYC, знай своего клиента), представляет собой комплекс мер для защиты платежных сервисов от коррупции, отмывания денег, финансирования терроризма и обхода международных санкций, а также для защиты пользователей от недобросовестных действий со стороны мошенников.
Как пройти верификацию и увеличить лимиты
Какие преимущества даёт верификация личности в Кошельке?
- Повышенные лимиты на переводы и остаток на балансе
- Участие в акции с Бонусами в Кошельке
- Восстановление аккаунта в случае утраты доступа к аккаунту Telegram
- Получение статуса Надежный продавец на P2P Маркете
Проверка достоверности предоставленных данных обеспечивает безопасность и надежность Кошелька для клиентов, а проверка законности транзакций и переводов позволяет оценить риски, связанные с возможным отмыванием денег.
Обязательно ли проходить верификацию Кошельке?
Кошелёк в Telegram — это кастодиальный крипто-кошелек, работающий в соответствии с регуляторными требованиями, поэтому мы обязаны проводить идентификацию и верификацию личности пользователей в рамках мер должной осмотрительности.
Проходить идентификацию личности в Кошельке обязательно, так как это стандартная процедура у всех кастодиальных крипто-кошельков.
Что такое уровни верификации в Кошельке?
В Кошельке есть 3 уровня верификации: Базовый, Плюс и Макси. В зависимости от уровня верификации устанавливаются ежедневные и ежемесячные лимиты на входящие транзакции, покупки с банковской карты, а также возможность и лимиты торговли на Р2Р Маркете.
Лимиты в Кошельке могут отличаться в зависимости от обменного курса в вашем регионе.
Повысить уровень верификации можно в любой момент разделе "Настройки" → "Уровень верификации"
Уровни верификации в Кошельке и лимиты
Базовый уровень верификации
Обязательный уровень для всех пользователей, которые только что зарегистрировались в Кошельке. Этот уровень не требует предоставления паспорта или другого документа, удостоверяющего личность.
Для получения уровня верификации Базовый достаточно указать:
- фамилию имя и отчество (при наличии отчества)
- дату рождения
- номер телефона
Лимиты на уровне верификации Базовый для региона Россия:
Входящие транзакции
- в день 3500 Евро
- в месяц 35 000 Евро
Покупки по карте
- в день 300 Евро
- в месяц 5000 Евро
Покупки на P2P маркете недоступны на уровне Базовый.
Уровень верификации Плюс
Этот уровень дает повышенные лимиты на входящие переводы, покупки по карте и открывает возможность торговли на Р2Р Маркете. Чтобы перейти на этот уровень нужно:
- загрузить документ, удостоверяющий личность (местный или заграничный паспорт, водительские права)
- пройти биометрическую проверку лица
Лимиты на уровне верификации Плюс для региона Россия:
Входящие транзакции
- в день 100 000 Евро
- в месяц 1 000 000 Евро
Покупки по карте
- в день 10 000 Евро
- в месяц 25 000 Евро
Покупки на P2P маркете
- в день 100 000 Евро
- в месяц 1 000 000 Евро
Уровень верификации Макси
Лимиты на операции в Кошельке на уровне верификации Макси отсутствуют.
Что нужно, чтобы получить этот уровень:
- загрузить документ, удостоверяющий личность (местный или заграничный паспорт, водительские права)
- пройти биометрическую проверку лица
- загрузить документ подтверждающий адрес проживания (счет на оплату коммунальных услуг, выписку с банковского счета или договор аренды)
Как пройти верификацию в Кошельке
Перейдите в раздел Настройки Кошелька, нажав на три точки в правом верхнем углу главного экрана.
Выберите "Уровень верификации".
Ознакомьтесь с информацией по каждому уровню и выберите подходящий вам вариант.
Нажмите "Увеличить лимиты" → "Перейти на этот уровень" → "Далее".
Для верификации личности можно использовать местный или заграничный паспорт, водительское удостоверение, вид на жительство или ID карту.
Какие документы принимаются для подтверждения места жительства?
Документы должны быть не старше 3-х месяцев и содержать ваше полное имя (как в документе, удостоверяющим личность) и текущий адрес проживания.
Принимаются:
- Счета за оплату коммунальных услуг, связи или Интернета.
- Выписки по банковской или кредитной карте.
- Подписанный договор аренды жилья.
- Налоговые накладные или выданные государством справка о регистрации по месту жительства.
Что делать, если мой документ не принимается для верификации?
Следуйте этим рекомендациям, чтобы повысить вероятность прохождения верификации:
- Фото документа должно быть хорошего качества, сделано при хорошем освещении, без бликов.
- На фото должны быть видны все углы документа, без посторонних предметов.
- Если у документа несколько страниц, на фотографии должен быть виден целый разворот.
Если вы выполнили все рекомендации, но данные не прошли проверку - обратитесь в службу поддержки через бота в Telegram.
Можно ли пройти верификацию повторно?
Проверку личности можно пройти только один раз на один номер телефона и только по своим документам.
Как вывести деньги с баланса если я не прошёл верификацию?
В главном меню нажмите Отправить → Внешний кошелёк и выберите актив для перевода.
Для перевода криптовалюты укажите адрес кошелька. TON можно перевести не только по адресу, но и на домены .ton или .t.me.
Для отправки TON на биржу необходимо указывать свой ID в комментарии. Это требование биржи, чтобы идентифицировать перевод. Нужный ID можно найти в профиле на бирже или в реквизитах.
Добавить комментарий